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科普丨3分鐘了解反洗錢知識

您知道嗎？

為引導法人金融機構深入實踐風險為本方法，落實《關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》，加強法人金融機構反洗錢和反恐怖融資工作，有效預防洗錢及相關違法犯罪活動，中國人民銀行制定了《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（銀反洗發〔2018〕19號，以下簡稱“19號文”），并于今年1月1日起正式實施。

19號文指出：有效的洗錢風險管理是法人金融機構安全、穩健運行的基礎，法人金融機構及其全體員工應當勤勉盡責，牢固樹立合規意識和風險意識，建立健全洗錢風險管理體系，按照風險為本方法，合理配置資源，對本機構洗錢風險進行持續識別、審慎評估、有效控制及全程管理，有效防范洗錢風險。

反洗錢離我們有多遠？

試想一下，您到金融機構申請開戶、辦理大額提現、申請貸款等業務時，如果拒絕提供身份證明文件等相關資料，金融機構能受理該項業務嗎？

根據19號文的要求：法人金融機構應按照反洗錢法律法規和監管要求采取對應的客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等措施。反洗錢不僅是金融機構的法定義務，還需要大家的積極配合！在日常生活中，你可以這樣做：

1、選擇安全可靠的金融機構

嚴格履行反洗錢義務的金融機構能夠為您的個人信息和資金保駕護航。

2、主動配合金融機構進行身份識別

身份識別能夠讓犯罪分子無法冒充“你”進行犯罪，只有“你”才是你自己。

3、不要出租或出借自己的身份證件

不要成為犯罪分子的“替罪羊”，要有維護個人聲譽和信息記錄的意識。

4、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾

犯罪分子有可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動。

5、不要用自己的賬戶替他人提現

通過各種方式提取現金，是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。

6、遠離網絡洗錢

仔細甄別網絡信息，切記不要輕易通過網銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉賬。

7、舉報洗錢活動，維護社會公平正義

任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動，同時規定接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。