為持續推動佛山市電信網絡詐騙“資金鏈”治理向縱深發展，強化有關部門監管協作和協同治理工作合力，2024年10月12日上午，中國人民銀行佛山市分行聯合佛山市人民檢察院、佛山市公安局、國家金融監督管理總局佛山監管分局、佛山市市場監督管理局共同簽署《佛山市電信網絡詐騙“資金鏈”治理協調合作備忘錄》（以下簡稱《備忘錄》），建立電信網絡詐騙“資金鏈”治理協調合作機制，提升全市電信網絡詐騙“資金鏈”治理效能。
近年來，在中國人民銀行廣東省分行的正確領導下，中國人民銀行佛山市分行踐行“支付為民”理念，以“資金鏈”治理為重點，以風險防控為根本，以服務群眾為宗旨，縱深推進跨部門協作聯動機制，全面提升金融反詐能力，切實維護佛山轄區金融安全和社會穩定。
中國人民銀行佛山市分行充分發揮黨委的領導核心作用，建立健全黨委統一領導、相關部門落實責任的工作機制，牢牢把握反詐工作的政治性、人民性，認真履行金融監管責任。完善市縣兩級多方協同機制，一方面積極加強與市檢察院、公安、市場監管、金融監管等部門的溝通協作，另一方面建立“市分行——區政府”工作對接機制，通過召開聯席會議等形式加強溝通磋商和工作協調，加大協同打擊治理合力，持續提升金融行業涉詐“資金鏈”精準防控水平。
中國人民銀行佛山市分行著力提升銀行賬戶風險監測、預警處置能力，協助公安機關阻斷詐騙資金轉移通道，擠壓涉詐犯罪生存空間。2024年1月至8月，組織轄區銀行機構配合公安機關查詢涉詐賬戶20.97萬戶、止付42.41萬戶、止付贓款14.65億元。指導轄區銀行機構利用大數據分析，精準識別異常賬戶，有效防范潛在可疑賬戶涉詐風險。2024年1月至8月，共向市反詐中心移交異常個人賬戶線索9580條，異常企業賬戶線索558條，協助切斷電詐資金鏈條；組織轄區銀行機構對市反詐中心移交的3844個涉案賬戶進行核查，并對涉案賬戶同名、同手機號的關聯賬戶共19817戶開展拓展核查，根據賬戶分級分類管理原則采取相應管控措施。
中國人民銀行佛山市分行注重抓好反詐工作的關鍵環節，提升反詐治理的工作效能，守好老百姓“錢袋子”。聯合公安部門實施電信網絡詐騙潛在受害人銀行賬戶保護性止付措施，對受騙群體實現銀行賬戶資金快速精準止付，避免受騙群體繼續向涉詐賬戶轉賬，2024年1月至8月，共對9.68萬潛在受害人的15.25萬個個人賬戶進行臨時保護性措施，涉及資金達8.27億元。持續延伸宣傳觸角，不斷豐富宣傳活動，把反詐知識接地氣地講給群眾聽，讓大家“聽得懂、記得住、用得上、做得到”，組織全市銀行機構共開展反詐宣傳活動420余次，喚醒受騙群體風險防范意識。2024年1月至8月，全市銀行機構勸阻受騙事主326人，成功挽損2186.26萬元。
中國人民銀行佛山市分行牽頭四部門簽署《備忘錄》，明確了各方的合作目標和內容，通過建立信息共享、監管合作、定期會商、輿情治理等機制，將更加密切金融管理部門與相關政府部門在電信網絡詐騙“資金鏈”治理方面的工作協作，整合多方資源和力量，形成協調有序、優勢互補的工作格局。
文章來源：中國金融新聞網
